مبادئ أساسية للاستثمار
لا يوجد أحد ينجح بنسبة 100% من صفقاته:
الكثير من المتعاملين في سوق الأسهم أو سوق الفوريكس يعتقدون أنه يجب أن تكون كل الصفقات التي قاموا بالدخول فيها أن تنتهي بنتيجة موجبة. وأن نسبة الخطأ معدومة. هذا بالإضافة إلى أنه هناك الكثير أيضا يعتقدون أنه من الممكن تحقيق أرباح مرتفعة في كل صفقة يقوم بالدخول فيها وهذا خطأ فادح. فالخسارة شر لابد منه في أسواق المال. وهناك دائما نسبة للخطأ ولكن الهدف الرئيسي من استخدام الأدوات التحليلية هو العمل على التحكم في معدلات المخاطرة التي تقوم بتحملها حتى لا تتكبد نسبة خسائر كبيرة أثناء العمل. ولعل من الأخطاء الشائعة التي يقع فيها بعض المتعاملون من أجل رفع درجة النجاح الوهمية هو الاحتفاظ بالمركز المالي على الرغم من تحقيقه لخسائر متزايدة. ويجب أن تعلم أنه لن تتعلم كيف تحقق أرباح في السوق إلا بعد أن تتحمل كيفية التعامل مع الخسارة. حيث أن إدارة الصفقات الخاسرة تتطلب بعض الأمور النفسية الأكبر صعوبة من الصفقات الرابحة. والمتداول المحترف فقط هو الذي يعرف كيفية التعامل مع الصفقات الخاسرة. ويقوم ذلك المتداول المحترف في حالة تحقيقه لأي خسارة بتذكير نفسه أنه إن خسرت هذه الصفقة فهذا لا يهم فمن الممكن تعويض تلك الخسارة في صفقات قادمة أخرى.
11- يجب دائما استخدام نقاط الوقف:
الاستخدام الجيد لأوامر أو نقاط الوقف من الممكن أن يكون سببا في الحفاظ على الأرباح التي تم تحقيقها أو حماية المحفظة الاستثمارية من أي خسائر قد تتكبدها. فعندما تقوم بالدخول في صفقة معينة، فإنه يجب عليك أن تحدد قيمة نقطة وقف الخسائر التي سوف تستخدمها من أجل الحد من الخسائر في حالة سير السوق عكس ما كنت تتوقعه. وفي نفس الوقت فإنه يجب عليك تحديد المستهدف الذي سوف تقوم بالخروج عنده عندما تقوم بتحقيق معدل معين من الأرباح.
وفي الحقيقة فإنه هناك بعض المتعاملين في سوق الأسهم أو سوق الفوريكس قد يسخرون من فكرة استخدام نقاط الوقف ولكن في الحقيقة فإن هؤلاء المتعاملون واقعون في خطأ كبير. حيث يشير هؤلاء المتعاملون أنه يجب على المتداول في السوق وضع رأس المال الخاص به تحت مخاطرة غير محدودة من أجل تعظيم الأرباح المحتملة. في الحقيقة فإن ذلك التفكير يبدو خاطئا بصورة كبيرة للغاية. وهناك آخرون يرون أن استخدام نقاط الوقف من الممكن أن يؤدي إلى عملية خروج مبكرة من المركز المالي وبعد ذلك سوف تتحرك أسعار التداول في المسار الذي كان من المفترض أن تتحرك فيه أصلا. وفي الحقيقة فإن هؤلاء قد تكون مشكلتهم نفسية في كيفية التعامل مع الاستثمار على أنه لا يجب أن يحتوي على أي أخطاء. ولكن في النهاية فإنه يجب استخدام أوامر الإيقاف من أجل حماية المحفظة الاستثمارية من تكبد خسائر فادحة. وفي نفس الوقت يجب استخدامها من أجل حماية الأرباح عند وصول الأرباح لحد معين. أما طريقة الاستخدام فهي التي تختلف من مستثمر لأخر وفقا لطريقة التعامل ووفقا لسياسات الإدارة المالية التي يتبعها.
12- ليس لدي وقت:
يجب عليك توفير الوقت اللازم لمتابعة استثماراتك وإلا فإنك سوف تتحمل عواقب وخيمة. فيجب أن تقوم بالنظر من وقت لآخر على أداء المحفظة الاستثمارية التي تقوم بإدارتها فمن الممكن أن تكون قد خسرت نصفها على سبيل المثال وأنت لا تعلم بسبب انشغالك عنها. أو أن تكون قد حققت مكاسب كبيرة ثم ضاعت بسبب أنك لم تقم بمتابعة المحفظة الاستثمارية وبالتالي تكون تلك الأرباح قد ضاعت بدون سبب. لذلك فإنه يجب دائما أن تقوم بتوفير جزء من الوقت الخاص بك من أجل متابعة الاستثمارات الخاصة بك طوال الوقت.
13- كن صبورا:
من أجل تحقيق أرباح جيدة فإنه يجب أن يكون هناك بعض الوقت يتم بذله. وتذكر أن ليس كل يوم يمر عليك في السوق يجب أن تقوم بعمل صفقات فيه. فالصفقات يتم عملها في السوق فقط عندما يكون القطاع الذي تعمل فيه أو السوق ككل في حالة اتجاه وأنه هناك فرصة حقيقية للقيام بعملية شراء أو بيع. وبالتالي فإنه ليس من الضروري أن تقوم بتنفيذ أي صفقات لمجرد فقط أنك تريد فعل ذلك. فقط عندما تكون الاحتمالات في صالحك قم بتنفيذ الصفقة المناسبة ومن ثم يجب عليك أن تصبر حتى ترى نتيجة تلك الصفقة.
14- تعلم من أخطائك:
المتداول الناجح هو ذلك المتداول الذي يتعلم من أخطائه بمرور الوقت، سواء في سوق الأسهم أو سوق الفوريكس. ولعل من الأفكار الجيدة للتعامل مع هذا الأمر هو كتابة الأخطاء التي قد قمت بارتكابها في وقت من الأوقات وذلك لتجنبها في المستقبل عندما تقوم بفتح صفقات جديدة بعد ذلك. وبصورة عامة فإن ذلك الأمر قد يساعدك على عدم الاعتماد على المشاعر عند اتخاذك لقرارات هامة في المستقبل. وهذا الأمر هو الذي سوف يؤدي إلى تقليل عدد الأخطاء التي قد ترتكبها بعد ذلك.
وللأسف فإنه هناك الكثير من المتعاملين لا يقومون بعمل ذلك التدوين لأخطائهم حتى يقوموا بالتعلم منها. فتراهم يقومون بارتكاب نفس الأخطاء مرة أخرى في المستقبل. ولعل السبب الحقيقي وراء ذلك هو عدم وجود إستراتيجية عمل واضحة يقومون بالعمل بها. وفي الحقيقة فإنه هناك طريقة جيدة للغاية لتجنب تلك الأخطاء حتى من قبل وقوعها وهي أن يتم التعلم من أخطاء الآخرين. وحينها سوف توفر على نفسك الوقوع في تلك الأخطاء حتى تتعلم منها وفي نفس الوقت سوف تقي نفسك من تكرارها في المستقبل معك. وعلى الرغم من سهولة هذا المبدأ رغم أهميته، إلا أن الكثير من المتداولين يقومون بتحكيم مشاعرهم كثيرا الأمر الذي يولد لديهم احتمالات كثيرة للوقوع في نفس الأخطاء مرة أخرى في المستقبل.
15- تعلم كيف تقوم ببيع سهم:
من الطبيعي والمعروف أن السوق لا يقوم بالصعود طوال الوقت. ولكن هناك الكثير من الأوقات تقوم فيها الأسواق المالية باستغراق أوقات كبيرة في الانخفاض. ولعل ما حدث خلال عام 2000 يبدو مثالا واضحا على هذا الأمر. فقد انخفضت جميع الأوراق المالية (الأسهم) في ذلك العام إلى مستويات لم تصل إليها منذ سنوات طويلة. ولكن السؤال الذي يطرح نفسه، هل من الصعب تحقيق أرباح أثناء انخفاض السوق في اتجاهات هابطة؟، بالطبع لا، من الممكن تحقيق أرباح حتى في أثناء الاتجاه الهابط وذلك عن طريق الدخول في صفقة بيع على الورقة المالية المتوقع انخفاضها.
المنطق والعقل يشيران إلى أنه يجب دائما العمل في نفس الاتجاه الذي يسيطر على حركة الأسعار. لذلك فإن كان الاتجاه هابطا فإنه يجب الدخول في صفقة بيع من أجل الاستفادة من انخفاض الأسعار. وفي الحقيقة فإن السبب وراء عدم استفادة الكثير من المتعاملين من تلك الفكرة هي الجهل والخوف. ولنعلم أنه هناك 2% فقط من الأمريكيين يعلمون كيفية الدخول في صفقة بيع على السهم. وبالطبع تبدو تلك النسبة صادمة عندما نعرف أنه في الاتجاهات الهابطة من الممكن أن ينخفض السهم ما بين 67 و 80% من قيمته. علما بأن سرعة الأوراق المالية بشكل عام في الانخفاض في الغالب ما تكون أعلى من سرعتها في الارتفاع.
وبالتالي فإنه من الممكن تحقيق نسبة أرباح أعلى وأسرع عن طريق صفقات البيع مقابل صفقات الشراء. ولنعلم أنه هناك الكثير من المتداولين المحترفين قد قاموا بالفعل بتحقيق ملايين من الدولارات عن طريق الدخول في صفقات بيع على الأسهم أثناء الاتجاهات الهابطة. ولهذا فإنه يجب على كل متداول في السوق تعلم كيفية الدخول في صفقات بيع على الأسهم أثناء الاتجاهات الهابطة ومعرفة كيفية تحقيق التعامل مع الأسهم في كل الحالات.
16- اتبع القواعد:
هناك بعض المتعاملين يكررون نفس الأخطاء مرة بعد مرة. ولكن من الممكن عند إتباع القواعد التي تم الحديث عنها في هذا المقال التعلم من خبرة تفوق 20 عاما في الأسواق المالية وحينها سيكون من الممكن تلافي تلك الأخطاء مرة أخرى في المستقبل.
فبإتباع الخطوات السابقة فإنه من الممكن زيادة احتمالات النجاح بصورة كبيرة. وتذكر دائما أنه لا توجد ضمانات بتحقيق نسبة نجاح تصل إلى 100%، ولكن الهدف الرئيسي من التعلم المستمر وتلافي أخطاء الآخرين هو رفع درجة الاحتمالات بشكل عالي لمنع تكبد خسائر كبيرة وتحقيق معدلات ربحية لا بأس بها في المستقبل.